在Metlife工作的寿险规划师文华最近的节假日都没休息，他在专心上理财规划师培训课。他的同学里有不少银行、证券业的。过去五年，中国家庭财富总量年均复合增长率高达23.4%，而同期全球平均增长水平仅在8.6%左右。这让综合理财规划师这一职业开始成为一个金饭碗。
银行理财师学习保险
随着百姓手头的钱越来越多，人们已经不满足于储蓄和购买国债这些初级的理财方式，于是，帮人们实现钱生钱的“财富管家”——理财规划师受到了前所未有的追捧。而在如今的金融机构做客户规划师，如果光懂得股票或者只推荐银行理财产品意味着已经要被行业淘汰。
在花旗银行做客户服务的小周告诉记者，现在如果只懂得银行这点业务应对客户远远不够。因此，单位要求他开始学习保险方面的知识，因为做客户的财务规划第一个就是保险保障。而Metlife的寿险规划师文华深有体会地告诉记者，保险强调续保的长期性，如果不能对客户今后的理财作出清晰指导，很可能客户因为不会理财而无钱续保。
记者从行业内部了解到，今年以来，北京多家保险公司已经主动将寿险规划师培养成综合理财师，除了卖自己保险产品，还附带为客户规划整体财务方案。
自己投资先交“学费”
“我们要学习投资学、税务规划、风险管理还有养老金、企业福利等课程。”记者了解到，理财规划师的课程涉及到银行、保险、证券、实业投资、税务、遗产、消费以及法律的相关知识。一方面是帮客户投资增值，如股票、房地产、实业等；另一方面是“省出钱来”，理财师要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出。此外，心理学和沟通技巧也是必不可少的一门课程。
但是，考取了理财规划师的证书不代表是合格的理财规划师，关键是能否为客户理出“财”来。“要想知道梨子的滋味还得亲自尝尝。”一位正在学习理财规划师的保险营销员告诉记者，要指导客户进行投资，自己首先要有丰富的投资经验，就要尝试自己去做股票投资。为了真刀实枪地学习，这位保险营销员可没少往股市“交学费”。
理财师年薪10至100万
目前国际知名的理财规划师认证有美国的CFP、亚太地区的AFP、香港的RFP，鉴于我国税收制度、福利制度、保险和投资产品、法律体系均与国外有较大差别，国内也有自己的《理财规划师国家职业标准》。
“我是为将来转型做准备。”正在学习理财规划师的小周告诉记者，混业经营是大势所趋，所以将来综合理财一定是各金融机构的方向。理财师工作经验越老越吃香，收入不仅是佣金，还可以按项目或者按小时收取咨询费用。据悉，在过去6年中，中国理财业务年市场增长率已经达到了20%，理财规划师年薪也水涨船高，一般在10万至100万之间。（傅洋） |
