首 页 开云网页版-开云(中国)官方在线登录 图片 发展观察 开云网页版-开云(中国)官方在线登录跟踪 经济发展 减贫救灾 社会发展 全球招标投标 商务资讯 观察思考 发展报告 数字报告 白皮书 中国之窗 世行在中国
专家专栏 政策解读 宏观经济 区域发展
行业动向
行业规划 金融证券
金融法规
贸易发展 工程项目/ 数据库/周刊 企业发展
国情公报 经济数据 经济名词 采购商
发展开云网页版-开云(中国)官方在线登录  -中国军企全球聘高管揭晓 部分岗位保密 工信部否认组中字头铜企 -中国核工业掌门人康日新受查 业内震惊 赖昌星自称逃亡压力很大 -青海肺鼠疫疫情初定与家犬有关 10月起三级医院须实名预约挂号 -70个大中城市房价半年来首次出现正增长 商品房销售量大幅回升 -央行将动态微调货币政策 再松绑民间投资 -社科院:上半年约1.47万亿信贷资金流入股市 券商股迎来黄金岁月 -沪深总市值破24万亿 A股账户数首破1.3亿户 A股称王亚洲股市 -国税总局加强房市税征管 非调控房市信号 国家修订房地产管理法 -石家庄在建厂房坍塌致17人遇难 记者被攻击 初步认定雷击系主因 -中钢协称铁矿石谈判未停止 铁矿石7月进口量猛增 严重干扰谈判
首页>>金融政策
银监会:银行业向机构客户售衍生产品不得承诺收益
中国发展门户网 www.chinagate.cn  2009 年 08 月 06 日 
字号:    打印本文章 写信给编辑

银监会要求加强银行衍生产品交易风险管理

据上海证券报报道境外金融机构衍生产品风险可能向境内银行和机构客户转移的路径将被银监会一一堵住。

为进一步规范银行业金融机构与机构客户交易衍生产品的管理,提高衍生产品交易中的风险管理水平和交易服务质量,昨天,银监会对外发布了《关于进一步加强银行业金融机构与机构客户交易衍生产品风险管理的通知》。

《通知》要求银行业金融机构在与机构客户进行衍生产品交易中提高透明度,更好地履行金融机构应尽的职责。为防止境外金融机构和产品的风险向境内银行业金融机构和机构客户简单转移,《通知》明确规定,银行业金融机构应自主营销,不得与非境内注册机构雇佣的销售人员共同销售或变相共同销售,不得接受机构客户直接指定非境内注册的机构作为“背对背”平盘交易对手的衍生产品交易。

此外,《通知》强调,银行业金融机构与机构客户交易的衍生产品的主要风险特征应与作为真实需求背景的基础资产或基础负债的主要风险特征具有合理的相关度,不得将机构客户的人民币债务作为叙做挂钩非人民币市场指标的衍生产品的交易需求背景。

《通知》要求,在衍生产品销售过程中,银行业金融机构应客观公允地陈述所售衍生产品的收益与风险,不得误导机构客户对市场的看法,不得夸大产品的优点或缩小产品的风险,不得以任何方式向机构客户承诺收益。在营销与交易时应首先选择基础的、简单的、自身具备定价估值能力的衍生产品。

同时,银行业金融机构应充分尊重机构客户的独立自主决策,不得将交易衍生产品作为与机构客户叙做其他业务或产品的附加条件。不得过度追求盈利,不得将与机构客户交易衍生产品的相关收益与员工薪酬及其所在部门的利润目标及考核激励机制简单挂钩。

《通知》规定,银行业金融机构应制定或完善相关的衍生产品交易信用风险管理制度,明确当与机构客户交易的衍生产品处于不同程度的市值亏损或现金流亏损时,银行业金融机构将采取的要求机构客户追加保证金或抵(质)押品、提供合格担保等信用风险缓释措施的具体方式及金额比例,并以适当的方式向机构客户明示相关的信用风险缓释措施可能对机构客户产生的影响。

银监会有关负责人表示,机构客户与银行业金融机构进行衍生产品交易是其自主的市场行为,适用“买者自负”原则。银行业金融机构作为相对成熟的市场参与主体,应始终遵循“卖者有责”原则,承担起更多的社会责任及市场培育和投资者教育义务。记者 苗燕

来源: 新华网

相关文章:
银监会发布加强金融衍生品交易监管通知
银监会携央行拟管理新规 严格规范金融衍生品交易
国企遇跨国投行金融衍生品圈套 深南电险遭破产
国资委规范央企资产处置核销申报 全文 中资企业屡败金融衍生品
中资企业屡败金融衍生品 前赴后继暴露制度缺陷
美次贷危机已成金融衍生品危机 或演化为银行信用危机
金融衍生品将“重排”行业座次
银行间市场金融衍生品交易有了业务指引
图片开云网页版-开云(中国)官方在线登录:
中国首颗火星探测器运抵俄罗斯 准备10月发射
人力资源和社会保障部:基本医保今年覆盖12亿人
更多 >>