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信用卡套现链条断裂 逮住一张信用卡银联就奖50元
中国发展门户网 www.chinagate.cn  2010 年 01 月 06 日 
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“逮住一张信用卡就奖励50元钱,现在银联的人抓套现的积极性非常高。”一家股份制银行信用卡中心的负责人昨日向记者透露,为了配合刚启动的银行卡犯罪专项打击行动,银联北京分公司近日出台大力度的激励措施。而在新法规“非法经营罪”的威慑下,做套现生意的商户纷纷偃旗息鼓,只做熟客,不接生人的活儿。

逮一张卡奖励50元

据介绍,银联日常有专人监控信用卡的异常交易,发现疑似从事套现交易的信用卡后,将卡号报送给各发卡银行,由发卡行调阅持卡人的刷卡记录进行确认。发卡行将确认为套现的卡号反馈给银联,银联按每卡50元的标准奖励其工作人员。

“问题卡”额度降至3000

该负责人介绍,通过监控日常交易数据,银联和银行首先锁定套现的POS机,然后顺藤摸瓜,查询哪些卡在这些POS上做过套现交易,一抓就是一大串。

多家银行也对套现的信用卡采取封卡或降低额度,大量“问题卡”的额度被降至3000元。

套现商户不敢接活儿

有银行人士透露,最近该行进行了调研,用“信用卡套现”在百度上进行网页搜索,然后银行工作人员以个人身份逐一致电检索到的套现商户,排在前5页的商户没有1家敢接活儿。曾从事套现的商户表示,现在他们只做熟客,不接生人的活儿。

POS机外包机构暂停布设

通常,一家专业套现的商户会准备好几台POS机轮流刷卡。而这些“黑POS机”进行的套现交易太多,已经进了银联和银行的“黑名单”,现在只要在上面刷信用卡,卡就会被封。

“我花1万元买来做套现的POS机,现在白送也没人敢要。”一家曾从事套现生意的商户向记者表示,自己从上月开始就洗手不干了。

有银行透露,北京地区布设POS机的外包机构近日接到通知,暂停布设POS机,并进行市场整顿。(李若愚)

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上月15日发布的司法解释明文规定,商户使用POS机向信用卡持卡人直接支付现金套现,可以以非法经营罪定罪处罚。根据刑法,非法经营罪将处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得1倍以上、5倍以下罚金。如果情节特别严重,则处5年以上有期徒刑,并处违法所得1倍以上、5倍以下的罚金或者没收财产。

来源: 北京娱乐信报

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