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《商业银行资本充足率信息披露指引》模 版
中国发展门户网 www.chinagate.cn  2009 年 08 月 04 日 
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1.1.3 银行实施巴塞尔新资本协议现状

以文字形式介绍银行对巴塞尔新资本协议的理解,并简单介绍银行实施新资本协议的现状。

1.2 资本及资本充足率计算表

1.2.1 集团资本及资本充足率计算表

货币单位:百万元(人民币)披露频率:年度

编号 项目 数值列1 数值列2

1 1.核心资本  

2 1.1实收资本  

3 1.2资本公积可计入部分 

4 1.3盈余公积  

5 1.4一般风险准备 

6 1.5未分配利润  

7 1.6少数股权  

8 1.7其他核心资本 

9 2.核心资本扣除项总额 

10 3.核心资本净额 

11 4.附属资本  

12 4.1重估储备  

13 4.2超额减值准备 

14 4.2.1 内部评级法覆盖的超额减值准备  

15 4.2.2 内部评级法未覆盖的超额减值准备  

16 4.3优先股  

17 4.4可转换债券

18 4.5混合债务资本工具 

19 4.6长期次级债务可计算价值(以核心资本净额的50%为限)  

20 4.7其他  

21 5.附属资本总额的可计算价值(以核心资本净额的100%为限)  

22 6.资本的扣除项 

23 6.1商誉  

24 6.2净递延税收资产 

25 6.3减值准备缺口 

26 6.3.1 内部评级法覆盖的减值准备缺口  

27 6.3.2 内部评级法未覆盖的减值准备缺口  

28 6.4应扣除的资产证券化风险暴露  

29 6.5商业银行作为发起行参与资产证券化交易形成的销售利得  

30 6.6应扣除的对金融机构的资本投资  

31 6.7应扣除的对工商企业的资本投资  

32 6.8非自用房地产

33 7.资本净额  

34 8.风险加权资产总额 

35 9.资本充足率  

36 9.1核心资本充足率 

37 9.2资本充足率 

注:

1.季度按数值列2披露总计数;

2.数值列1系子项目余额,数值列2系子项目的总计;

3. 表格中灰色部分为无需填充数据部分。

1.2.2 银行核心资本充足率和资本充足率

以文字形式说明银行核心资本充足率和银行资本充足率。

1.3 风险加权资产

货币单位:百万元(人民币)披露频率:半年

项目 本期风险加权资产上期风险加权资产

1.信用风险风险加权资产 

1.1内部评级法  

1.2内部评级法未覆盖 

2.资产证券化风险加权资产 

3.市场风险风险加权资产 

4.操作风险风险加权资产 

5.风险加权资产总额

2.1资本管理

2.1.1 资本及资本充足率介绍

以文字形式介绍银行内部资本充足率的评估方法以及影响资本充足率的有关因素。

2.1.2 资本结构

以文字形式介绍银行资本结构中主要内容,以及对监管机构要求的理解。

2.1.2.1 实收资本

货币单位:百万元(人民币)披露频率:及时披露

项目 实收资本

期初余额

本期增加

本期减少

期末余额

在上述表格的基础上,再以文字形式说明实收资本变化的原因,同时介绍银行报告期内分立、合并事项。

2.1.2.2 长期次级债务

货币单位:百万元(人民币)  披露频率:年

编号 债券名称 发行日期发行数额 发行币种 债务期限

(年) 票面利率

(固定/浮动) 偿还次序描述* 期权描述*

1             

2             

3             

4             

5             

6             

7             

8             

9             

10             

合计             

注:             

1.“*”代表此项应使用文字形式体现;

2. 长期次级债务其他信息也可采用以文字形式进行描述;

3. 表格中灰色部分为无需填充数据部分。

2.1.3 重大资本投资行为

以文字形式介绍银行报告期内重大资本投资行为。

2.2 风险管理

2.2.1 风险管理目标和策略

以文字形式分段落介绍银行整体风险管理目标和政策、策略和程序,并分别对信用风险管理、市场风险管理和操作风险管理的目标和相关政策进行简单介绍。

2.2.2 风险管理组织架构

以文字形式分段落介绍银行信用风险管理、市场风险管理和操作风险管理的组织架构。

2.2.3 风险管理组织职能

以文字形式分段落介绍银行董事会、高级管理层以及其他重要相关部门在风险管理方面的主要职能。

2.2.4 风险报告

以文字形式介绍银行风险报告或计量系统的范围或性质。

2.3 披露范围

2.3.1 银行投资机构介绍

以文字形式介绍银行投资的各机构类型的并表处理方法,以及报告所披露机构的范围。

2.3.1.1 纳入并表范围的被投资机构

货币单位:百万元(人民币)  披露频率:半年

排序 被投资机构名称 投资余额持股比例(%) 注册资本 注册地

1        

2        

3        

4        

5        

6        

7        

8        

9        

10        

小计        

其他并表处理被投资机构       

合计        

注:

表格中灰色部分为无需填充数据部分。

2.3.1.2 采用扣除处理的被投资机构

货币单位:百万元(人民币)披露频率:半年

排序 被投资机构名称 投资余额持股比例(%) 注册地

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10  

小计  

其他扣除处理被投资机构 

合计  

注:

表格中灰色部分为无需填充数据部分。

2.3.2 资本缺口

以文字形式介绍银行纳入并表范围的被投资金融机构,按监管当局标准衡量而存在的监管资本缺口(仅适用于在披露期间银行存在资本缺口现象)。

2.3.3 集团资本转移

以文字形式介绍银行集团内资本转移限制情况。

3.信用风险暴露和评估

3.1 信用风险暴露介绍

3.1.1 信用风险暴露计量方法简介

以文字形式介绍银行各类信用风险暴露采用的计量方法。

3.1.2 不良贷款

以文字形式介绍银行对不良贷款进行定义。同时,说明在报告披露期间的不良贷款总额。

3.1.3 贷款减值准备计提

3.1.3.1 贷款减值准备计提方法

以文字形式介绍银行贷款减值准备的计提方法。

3.1.3.2 贷款减值准备情况

货币单位:百万元(人民币)披露频率:半年

项目 本期余额 上期余额

贷款减值准备  

3.2 信用风险暴露计量

3.2.1 信用风险暴露余额

货币单位:百万元(人民币)披露频率:年

计量方法 信用风险暴露

内部评级法

内部评级法未覆盖

合计

3.2.2 信用风险暴露地域分布

货币单位:百万元(人民币)披露频率:年

行业名称 信用风险暴露

地域1

地域2

地域3

地域4

地域5

地域6

地域7

地域8

地域9

合计

3.2.3 贷款行业分布

货币单位:百万元(人民币)披露频率:年

行业名称 贷款余额

行业1

行业2

行业3

行业4

行业5

行业6

行业7

行业8

行业9

合计

来源: 银监会网站
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