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央行:信用卡套现将被纳入刑事打击范围
中国发展门户网 www.chinagate.com.cn  2009 年 05 月 06 日 
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记者5日从中国人民银行南京分行了解到,当下颇受一些年轻人“推崇”的信用卡套现行为将被纳入刑事打击范围,央行正配合最高人民法院和检察院研究起草《关于信用卡套现及其他信用卡犯罪适用问题的司法解释》,意在打击非法信用卡中介、遏制银行卡套现行为。

记者了解到,近年来中国大陆发放卡量已达十八亿张,银行卡特约商户一百一十八万家,POS机达一百八十五万台,ATM机达十七万台。随着银行卡产业的快速发展,银行卡犯罪手段不断向高科技、集团化、专业化、规模化发展,信用卡套现、ATM资金诈骗、伪卡欺诈等案件不断增加。为此,从四月一日至九月三十日,央行和公安部在全国范围内开展整治银行卡违法犯罪专项行动。

面对风险,央行要求,发卡银行应落实银行卡账户实名制,同时全面采用验证码,推动发行统一标准的芯片卡,提高银行卡卡片安全防伪能力。对单位代办信用卡而造成持卡人信息泄露或资金损失的,代理人应承担连带责任。收单机构需健全对特约商户的实名审核、现场检查、非现场监控制度,建立特约商户交易信息数据库。

同时,央行要求ATM交易需实时监控,对非法侧录装置能实现自动报警,落实POS安全技术标准,加强POS密钥和参数的安全管理。对银行卡经营机构违反实名制、账户管理、反洗钱规定,造成案件和资金损失的,要依法实施处罚。(中新网南京五月五日电 朱晓颖)

信用卡已深入人们的生活,有人在享受信用卡带来的各种便利的同时,也打起了利用信用卡谋取利益最大化的主意。昨日(10),武汉市公安局经保处发出信用卡诈骗预警,揭示目前信用卡诈骗的两种主要形式:个人恶意透支和盗用他人资料办卡透支。

据透露,该处去年办理的一起盗用他人资料办理信用卡透支案件中,涉案经额已高达100万。

信用卡违规套现的“灰色地带”有望在法律上得到更清晰的界定。最高人民法院(下称“最高法”)应用法学研究所所长胡云腾日前在北京表示,最高法正对此起草相关司法解释,希望能尽快出台。

一位银行业内人士指出,对于套现行为,由于法律上的空白,严格意义上讲,许多套现中介算不上违法。

来源: 中国开云网页版-开云(中国)官方在线登录网

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