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2007年中国反洗钱报告(摘要)
关键词： 中国反洗钱报告，反洗钱报告
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三、金融监管机构反洗钱制度建设
(一)银监会
银监会召开《反洗钱工作部际联席会议制度》工作落实会议，要求各地方银行监管部门依据《反洗钱法》在审批银行业金融机构市场准入和人员任职时将反洗钱内部控制制度作为审查的内容之一，及时向中国人民银行通报银行业金融机构与反洗钱工作相关的监管信息，配合中国人民银行实施反洗钱监管。会议还明确了银监会其他有关部门配合中国人民银行开展反洗钱工作的相关职责。
(二) 证监会
证监会将《反洗钱法》的要求融入证券期货行业的日常监督管理工作中，在建设行业基础制度的同时，稳步推进反洗钱工作。
1. 完善客户证券交易结算资金第三方存管体系，实现客户交易结算资金全封闭银证转账证监会统一部署并推动实施证券公司客户交易结算资金第三方存管工作。在第三方存管体系下，证券公司不再直接向客户提供资金存取服务，只负责客户证券交易、股份管理和清算交收等业务，另由具备存管资格的商业银行负责向客户提供资金存取服务。资金进出证券市场唯一的渠道就是客户银行结算账户，证券市场中客户资金的流入流出完全透明，从而实现了客户交易结算资金的封闭运行，有利于对资金在证券市场流动的监控，为防范洗钱活动奠定了制度基础。截至2007 年底，所有合格账户全部上线。2008 年证监会将结合账户规范工作，继续推进客户证券交易结算资金第三方存管工作，确保规范后的账户及时上线，实现全部参与交易的客户交易结算资金完全封闭运行。
2. 建立期货保证金安全存管监控制度，落实开户实名制
为加强期货业反洗钱工作，强化期货保证金封闭管理和落实开户实名制的要求，从制度上防范行业洗钱风险，证监会于2007 年4 月9 日颁布了新修订的《期货公司管理办法》，确立了符合《反洗钱法》有关规定要求的期货保证金安全存管制度。《期货公司管理办法》第五十一条规定，客户开立账户，必须出具中国公民身份证明或者中国法人资格或其他经济组织资格的合法证件。第七十二条规定，客户应当向期货公司登记以个人名义开立的用于存取保证金的期货结算账户。期货公司和客户应当通过备案的期货保证金账户和登记的期货结算账户转账存取保证金。第七十三条规定，期货公司应当按照期货保证金安全存管监控的规定，及时向期货保证金安全存管监控机构报送信息。中国期货保证金监控中心有限公司作为期货保证金存管监控机构，负责建立管理期货保证金监控系统，对期货保证金及相关业务进行监控。
为督促期货公司执行开户实名制的规定，2007 年证监会期货主管部门专门发文，要求期货公司对客户开户时采集并保存影像资料，同时规定投资者必须本人亲自办理开户手续，不得委托他人办理。
3. 发布《基金销售机构内部控制指导意见》，提出反洗钱要求2007 年10 月发布《基金销售机构内部控制指导意见》，其中的有关规定对基金销售机构的反洗钱义务提出规范性要求。该指导意见要求基金销售机构切实履行反洗钱义务，建立和完善反洗钱内部控制制度，有效识别客户身份，确保基金销售业务各环节符合反洗钱法律法规的要求。基金销售机构在办理基金业务时应确保申购资金银行账户、基金份额持有人和制定赎回资金银行账户为同一身份。基金销售机构应对反洗钱相关法律法规规定的异常交易进行监控、记录和报告。
(三)保监会
保监会于 2007 年2 月向保险行业下发《关于贯彻落实〈反洗钱法〉，防范保险业洗钱风险的通知》，强调保险业开展反洗钱工作的重要性和必要性，对保险机构在建立健全反洗钱组织机构和内部控制制度、落实保险市场准入阶段的反洗钱审查制度、开展反洗钱宣传培训等方面作了明确要求。各保险机构相继成立了以公司领导为组长、相关部门负责人为成员的反洗钱工作领导小组，指定了负责反洗钱工作的具体部门和联系人，并积极研究加强反洗钱内部操作规程，逐步建立公司内部的反洗钱工作机制。
四、金融机构反洗钱内部控制制度建设
随着我国反洗钱立法体系不断健全、监管层制度建设力度不断加大，金融机构对自身反洗钱内部控制制度建设的重视程度也与日俱增。从总体上看，所有境内金融机构均按照反洗钱法律规定的要求，明确了从高层管理人员到一线业务人员的反洗钱职责，制定了相关内部控制制度，对大额和可疑交易报告、客户身份识别等重点工作制定出较为细致的内部操作规程，金融机构反洗钱内部控制体系正逐步完善。2007 年，银行业金融机构内部控制制度建设的重点放在了按新法律规定的要求更新原有的制度方面，证券期货业和保险业金融机构全年的工作重点是根据《金融机构反洗钱规定》进行反洗钱内部控制制度建设，取得了一定进展。